Bâtir, protéger, transmettre.

1. Le premier appel

   Vingt minutes au téléphone, ou trente en rencontre. On vous demande où vous en êtes et ce qui vous préoccupe. Rien à préparer, aucun document à fournir. À la fin, vous savez s’il y a matière à aller plus loin — et s’il n’y en a pas, on vous le dit.

2. Ce qu’on regarde ensemble

   Vos revenus, vos dettes, les protections et l’épargne que vous avez déjà, et les personnes qui dépendent de vous. C’est une conversation, pas un questionnaire. Rien de tout cela ne passe par ce site : le formulaire de contact ne demande ni vos revenus, ni votre patrimoine.

3. L’analyse de besoins

   C’est l’étape que la loi exige, et c’est la seule qui détermine ce qui convient. Elle est écrite, elle vous est remise, et vous en gardez une copie. Aucune recommandation ne peut être faite avant qu’elle existe — ni par une calculatrice, ni par nous.

4. La préparation

   Comptez quelques jours entre l’analyse et la présentation. Comparer les contrats de plusieurs assureurs demande du temps, et on préfère le prendre. On vous présente les options, ce qu’elles couvrent, ce qu’elles ne couvrent pas, et ce qu’elles coûtent.

5. La mise en place

   Une proposition, le questionnaire de l’assureur, et parfois un examen médical ou une demande à votre médecin. Le délai dépend de l’assureur, pas du cabinet — il va de quelques jours à quelques semaines. Vous savez où en est votre dossier sans avoir à le demander.

6. Le suivi

   Une vie change : un enfant, une maison, un revenu qui monte ou qui s’arrête. Un contrat qu’on n’a pas rouvert depuis dix ans ne protège plus ce qu’il protégeait au départ. On revient vous voir.

Une question avant de commencer ? Téléphonez au 438 533-8543, du lundi au vendredi.